广联达电力云计价软件

业务背景:

建设期贷款利息包括向国内银行和其他非银行金融机构贷款、出口信贷、外国政府贷款、国际商业银行贷款以及在境内外发行的债券等在建设期间内应偿还的贷款利息。

建设期贷款利息计算比较麻烦,增加设置建设期贷款利息功能,可以计算出每个年度的建设期贷款利息,并将各年度贷款利息汇总计算项目的建设期贷款利息。

软件操作:

步骤一:切换到【项目汇总】界面,在功能区点击【建设期贷款利息】按钮

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步骤二:在弹出的建设期贷款利息计算器的窗口中根据实际选择贷款金额计算方式

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步骤三:计算器窗口中建设投资金额自动关联项目汇总界面项目总投资,如果贷款金额计算方式选择:建设投资扣除项目资本金,需要输入项目资本金,贷款金额=建设投资-项目资本金

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如果贷款金额计算方式选择:占建设投资比例,需要输入贷款金额占建设投资比例(%),贷款金额=建设投资*贷款比例

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步骤四:年度随项目信息中建设工期变化

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步骤五:设置每个贷款年度贷款时间,一般默认12个月,输入年度贷款比例,所有年的年度贷款比例之和应为100%,年度贷款金额=贷款金额*年度贷款比例

输入各年度贷款年利率,年贷款利息会自动计算出,计算公式如下:

建设期贷款利息计算式:建设期贷款利息=∑(上年末付息贷款本息累计+本年度付息贷款额/2)*年利率

第一年:(总投资-项目资本金)第一年贷款比例/2贷款利率(年利率)

第二年:{(第一年利息+(总投资-项目资本金)*第一年贷款比例))+(总投资-项目资本金)*第二年贷款比例/2}*贷款利率(年利率)

第三年:{(第二年利息+第一年利息)+((总投资-项目资本金)*第一年贷款比例+(总投资-项目资本金)*第二年贷款比例)+(总投资-项目资本金)*第三年贷款比例/2}*贷款利率(年利率)

步骤六:点击确定后,建设期贷款金额合计返回到项目汇总模板建设期贷款利息其他费用金额

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